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高价黄金仍有投资机会吗?

2011-01-01 来源:中国珠宝网 责任编辑: 点击:

  3月2日,国际黄金价格创下1440.20美元/盎司的历史新高,从技术图形上看,金价若能踩稳1430美元/盎司的近期支撑位,则可看至更高的1450美元/盎司。本月内金价若能击穿1450的强阻,则非常有可能看到1500的新整数关口。
  2011年,金价处于如此历史高位,是否还有升值的空间和投资价值?
  黄金牛市原因何在2001年以来,黄金价格从200多美元/盎司,一路攀升到2010年1400多美元/盎司。
  显然,黄金是十年来表现最佳的资产,黄金投资日益成为主流。造就黄金十年牛市的最主要原因,在于美国为了摆脱自身经济困境而奉行弱势美元政策,美元的下跌直接推高了以美元计价的黄金价格。从十年间道琼斯工业指数只有不到3%的涨幅,就不难看出美国经济的疲软。同时,美元指数也从十年前的120点不断下滑至现在的不足80点。
  随着不久前美国第二轮量化宽松政策的推出,美国的财政赤字日益加重,虽然美国的经济呈现复苏迹象,但在可预见的未来,美元也很难扭转弱势格局,这对金价上升起到很大的支撑作用。
  除此以外,黄金生产减缓,黄金消费和投资需求增长,以及各国央行增加黄金储备规模也是长期推高金价的重要因素。
  我国黄金储备排名落后众所周知,黄金具有三大基本属性:避险属性、抗通胀属性和货币属性,这三大属性决定了投资者对黄金的喜好。
  2008年金融危机爆发后,黄金依旧以年5.8%的涨幅表现出其非凡的避险魅力。在各国政府的努力下,世界经济逐步复苏,欧债疑云渐渐散去,投资的风险意愿提升,投资者避险需求下降,不少机构也借机在高位抛售黄金,使得近期金价产生不小波动。但是,为了挽救世界经济,各国政府抛出的天量货币造成的流动性过剩问题,以及因此导致的通胀问题也很难在短期内消除,所以面对所处的通胀环境,黄金依旧存在投资价值。
  虽然黄金经历了漫长的去货币化时期,但是近年来金融危机在美国爆发,雷曼兄弟倒台,使得银行的信誉下降,让投资者对货币体系的信心下滑,黄金货币属性回归的呼声又起,这也是各国央行增加黄金储备的一大原因。就中国而言,我国持有的黄金储备世界排名大大落后于GDP排名,我国现在黄金储备价值仅相当于整个外汇储备的1.6%。俄罗斯央行也计划每年购入100吨黄金,以补充该国黄金储备。此外,来自亚洲市场的实物需求也为黄金价格提供了支撑。
  从长期来看,投资者对经济增长缓慢和利率维持低位的预期,将对金价产生利好效应。
  定投黄金规避波动在通胀压力增强,货币不断贬值的大环境下,用长期投资黄金来为资产保值增值,还是具有很强的吸引力。作为普通投资者,为了规避黄金短期波动带来的较大冲击,可以采取定投的方式投资黄金。
  所谓黄金定投,就是每月购买一定克数或金额的如工行"如意金",以此来积少成多,用时间来分散风险,获取较低的平均成本,创造更高的价值。对于积存的"如意金",既可以选择赎回,获得现金,也可以到银行提取实物金条。譬如,工商银行(601398)的黄金积存业务投资门槛低,投资者既可以选择按金额为单位积存黄金,也可以选择按克数进行积存,按金额积存的起点为200元,按克数积存的起点为1克,该业务除了可以在工商银行网点办理外,也可以通过网上银行办理。
  此外,黄金投资在税收上的优势,产权转移上的便利,以及较强的变现能力,都让黄金成为投资者中长期资产配置中不可或缺的一部分。

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